Ministerstwo Finansów szuka sposobów na sprawne zlokalizowanie rachunków bankowych podatników służących gromadzeniu, przechowywaniu lub inwestowaniu środków finansowych. Ma to ułatwić w szczególności poszukiwanie majątku przestępców. Z tego powodu projekt ustawy o Centralnej Bazie Rachunków został skierowany do uzgodnień międzyresortowych i konsultacji społecznych.
Ustawa ma dotyczyć postępowania przy przetwarzaniu informacji o rachunkach, aby ustalić miejsce przechowywania wartości majątkowych mogących mieć związek z przestępstwem lub podlegających egzekucji sądowej lub administracyjnej.
Baza miałaby być stworzona na podstawie informacji dostarczanych przez oddziały instytucji kredytowych, banki, SKOK-i, dostawcy usług płatniczych, firmy inwestycyjne, ubezpieczyciele, fundusze inwestycyjne i emerytalne, Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych S.A., Narodowy Bank Polski oraz podmioty oferujące produkty i usługi w zakresie przechowywania danych uwierzytelniających niezbędnych do uzyskania dostępu do walut wirtualnych.
W rejestrze zgodnie z ustawą miałyby się znaleźć rachunki płatnicze, bankowe i rachunki w SKOK-ach; rachunki papierów wartościowych i rachunki zbiorcze oraz służące do ich obsługi rachunki pieniężne; dane dotyczące transakcji realizowanych na rzecz danego uczestnika funduszu i zapisanych w rejestrze uczestników funduszu lub ewidencji uczestników funduszu inwestycyjnego; IKE i IKZE; umowy ubezpieczenia umożliwiające osiąganie zysków pochodzących z kapitału złożonego w formie składek ubezpieczeniowych, w tym umowy ubezpieczenia na życie powiązane z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym; umowy o udostępnieniu skrytki sejfowej; produkty lub usługi umożliwiające przechowywanie danych uwierzytelniających niezbędnych do uzyskania dostępu do walut wirtualnych.
W ramach informacji o rachunku powinny zostać zawarte takie dane jak: numer rachunku; dane identyfikacyjne wszystkich posiadaczy rachunku; dane identyfikacyjne beneficjenta i pełnomocników do rachunku; datę otwarcia i zamknięcia rachunku; kod waluty, w której księgowane są transakcje na rachunku; okres, na jaki rachunek został otwarty; rodzaj rachunku oraz NIP instytucji zobowiązanej prowadzącej rachunek.
Oczywiście informacja byłaby udzielana takim instytucjom jak sądy karne, jednostki organizacyjne prokuratury; organy Policji; Szef Centralnego Biura Antykorupcyjnego; Szef Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego; Szef Służby Kontrwywiadu Wojskowego; Żandarmeria Wojskowa; organy Straży Granicznej; organy Krajowej Administracji Skarbowej; Generalny Inspektor Informacji Finansowej; Przewodniczący Komisji Nadzoru Finansowego; administracyjne organy egzekucyjne oraz centralne biuro łącznikowe; komornik sądowy.
W rejestrze znajdzie się wszystko to co umożliwia przechowywanie siły nabywczej za pośrednictwem podmiotu trzeciego jak np. skrytki depozytowe, usługi związane z wirtualnymi walutami. Do rejestru nie trafi się, jeśli majątek jest przechowywany pod postacią gotówki, złota i innych metali szlachetnych, walut wirtualnych (o ile nie korzystamy z usług podmiotów przechowujących dane pozwalające na dostęp do tychże walut).
WW.
